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中国时间: 14:00 2016年12月06日星期二

欧盟提议加强银行业监管


欧盟委员会星期一提出新的银行业监管改革方案,计划从风险评估、证券化资产管理、以及高管薪酬三个方面入手,避免行业系统性风险再度爆发。

*强化风险管理*

欧盟委员会公布了更为严格的银行业监管改革方案。这是欧盟在推行今年4月20国集团峰会共识以及配合巴塞尔银行监理委员会实施巴塞尔资本协定(BASEL II)方面采取的最新举措。

新的改革方案要求银行根据长期压力测试以及信用评级下调等更为严格的标准谨慎地评估风险。方案还对银行账目资产披露作出更细致的规定,以增加透明度和市场信心。

在证券化资产方面,欧盟建议把信贷违约掉期等复杂金融产品和相对简单的抵押贷款支持证券加以区分,对前者设定更为严格的资本要求。

欧盟的草案还建议对银行购买证券化产品之前的尽职调查(due diligence)执行逐案审查制度。如果监管部门对银行作出的尽职调查质量不予认可的话,将有权对银行的资产收购提出更严格的资本要求。

*控制高管薪酬*

改革方案还在历史上首次赋予监管者干预银行高管薪酬政策的权力。草案授权监管部门对利用高薪鼓励高管进行高风险投资的银行采取惩罚措施。

依照草案,监管部门不会参与银行高管薪酬水平设定的具体过程,但是,草案将要求银行在高管薪酬的“固定”和“可调整”的部分之间达成“更妥善的”平衡。

*埃利克森:各国尚存分歧*

总部设在布鲁塞尔的欧洲国际政治经济研究中心(ECIPE)主任弗里德利克·埃利克森(Frederik Erixon)说,和上半年的初期改革方案相比,欧盟委员会刚刚公布的措施更加全面地涵盖了欧盟银行业的主要弊端。埃利克森认为,这些措施能否在欧盟各成员国的议会获得通过将取决于各国能否弥合彼此的银行业政策分歧以及国内经济的复苏轨迹。他说:“比如说,德国和法国正在推动更加严格的监管措施,而英国和其它一些国家则主张布鲁塞尔多实施一些放任(laissez faire)政策。另外,近期布鲁塞尔在推行泛欧盟地区的银行业监管方面能走多远也将取决于各国经济的复苏状况。”

欧盟委员会希望新的监管改革方案在2011年年底前正式生效。不过,欧盟委员会内部市场部门负责人鲁斯·沃尔特斯女士对路透社表示,欧盟委员会注意到这些新的监管措施将限制欧盟银行的贷款能力。沃尔特斯说:“如果我们认为这些措施对欧盟整体经济复苏产生不利影响的话,新措施也可能会推迟执行。”

*业界:同一条起跑线*

欧盟最大的银行业游说团体欧洲银行联盟(EBF)的一位发言人对欧盟委员会提出的监管举措作出回应。这位发言人说,欧盟银行已经做好变革的准备,这次公布的新方案并没有出乎意料之处。但是,欧洲银行联盟希望新规则,尤其是涉及银行高管薪酬的有关措施能够与国际同步,以确保公平竞争。

欧洲国际政治经济研究中心(ECIPE)主任弗里埃利克森认为,欧洲银行联盟的关注是有道理的。他说:“这不仅仅是个跨大西洋问题。世界其它地方也有重要的金融中心。在全球金融一体化的今天,协调一致的监管行动至关重要,只有这样我们才能避免资金流入监管相对较松的地方。而监管缺乏协调正是本轮金融危机爆发的原因之一。”

今年四月,欧盟委员会通过了旨在加强银行资本要求的首期改革方案。这次公布的提案被认为是第二阶段计划。预计,欧盟委员会还将在今年秋季提出针对流动性管理和杠杆率限制的后续方案。

关键词:巴塞尔资本协定、银行业监管改革方案、弗里埃利克森、沃尔特斯



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