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中国时间: 12:04 2016年12月04日星期日

美国国会考虑对金融衍生品加强监管


在美国国会举行的一个听证会上,议员们就加强金融监管、防止再次出现金融危机向管理部门的官员提出一系列尖锐问题。在另一个听证会上,议员们还质问财政部官员,美国纳税人出钱救助商业银行是否值得。

美国证券交易委员会主席玛丽·夏皮罗表示,支持奥巴马总统把政府监管范畴扩大到那些过去不受监管的金融产品。夏皮罗在众议院金融服务委员会作证时说:

“我认为,这项计划在填补监管空白方面将取得真正的进步,这种空白在金融危机之后尤其明显。”

夏皮罗特别详细地阐述了证券交易委员会将要得到的监管金融衍生品这个新权力。金融衍生品的价值取决于其他资产,比如房屋贷款。许多人认为,这些复杂的金融工具给经济下行起了推波助澜的作用。

美国商品期货交易委员会主席加里·根斯勒对议员说,应该用更高的标准约束从事衍生品交易的公司。

根斯勒说:“我们应该给交易商制定资本基准和保证金标准来降低风险。我们应该制定商业行为守则,防止欺诈性操作等市场违规行为。我们在审计跟踪的时候应该责令交易商保持纪录和报备以提高透明度。”

不过,那些反对扩大政府管理权限的人认为,过去的监管都失败了。一些议员指出,尽管有大量的预警信号,可是他们却没有觉察到即将发生的危机,包括美国国际集团AIG的破产和麦道夫的投资欺诈丑闻。

来自德克萨斯州的共和党众议员杰布·亨萨令说:“如果说我们遇到的危机是缺乏监管造成的,这种前提就错了。并不是缺少监管,而是管理者犯了错误,坦率地说,有些监管是愚蠢的。”

国会正在考虑奥巴马总统提出的监管改革议案,这项议案还试图给予美国中央银行--美联储更多的权力。

稍后,众议院金融服务委员会的监管和调查小组委员会又专门就商业银行退还政府救助资金的问题举行听证。

根据问题资产救助方案,政府把7000亿美元借给银行,帮助稳定金融系统。不过鉴于有些银行现在开始偿还部分借款,财政部正在设法出售相关的认股权证。这些认股权证是财政部向商业银行发放救助资金时获得的股票购买合约,持有者可以在将来以特定价格购买这些银行的股票。

现在财政部有两个选择,把认股权证再卖给银行,也可以将它们公开拍卖。

负责金融稳定的财政部助理部长赫博·艾里森对国会说,财政部正在努力争取让纳税人得到最好的回报。

艾里森说:“我的同事和我正在努力实现这项最重要的金融稳定计划,我们会力争成为代表美国人民的精明的投资者,保护纳税人,他们信任我们,把那么一大笔钱托付给我们。”

可现在的困难是,认股权证跟其它种类的投资不一样,有几种方法给它们定价。因此,如果银行以比较低的价格买回认股权证,政府就可能蒙受损失。

可喜的是,金融业巨头高盛公司用11亿美元从财政部回购了认股权证,这是财政部向该机构要求的十足价格。众议院金融服务委员会主席、来自麻萨诸塞州的民主党议员巴尼·弗兰克对这一做法给予好评,他说,高盛“做了件正确的事情。”

关键词:美国,金融

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