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中国时间: 14:16 2016年12月09日星期五

美监控伊斯兰汇兑机构�哈瓦拉� - 2001-11-09


美国当局已经冻结了美国境内一些称为�哈瓦拉�的伊斯兰汇兑机构的资产。最近,美国国会制订新的法律,使�哈瓦拉�同正式的银行一样,受到财政部的监督。

�哈瓦拉�类似于中国古时候的�飞钱�体系。在中东和南亚,�哈瓦拉�就是一种�信托�体系。美国的�加图研究所�研究洗钱问题的专家罗德里格斯指出:这种体系,以信托为基础,迅速地移转金钱,快得像�飞�一样。但是,实际上,钱并没有移动。

RODRIQUEZ:"THE MONEY IS ... "

罗德里格斯说:�钱并没有移动。哈瓦拉的办法是:一个人走进一个办事处,在那里存一笔钱,得到一个密码,然后把这个密码转告在另外一个地点提款的人。�

* 哈瓦拉没有交易纪录 *

同时,经营哈瓦拉的人,就把这个密码和这笔钱的数目转告另外那个地点的办事处,让那个提款人凭着密码提款。在现代,这种交易的方式,或者用电话,或者用传真机。

研究�跨国界犯罪问题�的专家帕萨斯指出:提款人只要走进哈瓦拉的办事处,提示密码,就可以提款。帕萨斯还指出:那两个地点经营哈瓦拉的人,既汇款,也兑款,经过几笔汇兑之后,彼此就大可以结帐。

PASSAS:"IF I DO ... "

帕萨斯说:�经过一段期间之后,如果我还欠对方一些钱,譬如对方在印度,那么我就可能在我这边买一些黄金,把这些黄金偷运到印度,然后用赚来的钱还帐。�

罗德里格斯指出:当两个地点经营哈瓦拉的人结帐之后,所有的帐簿就销毁了。这位�加图研究所�的专家说:

RODRIGUEZ:"SO THERE IS ... "

帕萨斯说:�在交易完成后把一切交易纪录完全销毁,是一种习惯,在中东地区,尤其如此,因此事后没有任何白纸黑字的痕迹。�

* 利用哈瓦拉的多数是守法公民 *

由于哈瓦拉不留纪录,因此,毒品贩子或者像本拉登之流的恐怖分子,就喜欢利用这种汇款的办法。但是,罗德里格斯说:大体上,利用哈瓦拉的人,只有一小部份是犯罪份子。

RODRIGUEZ:"THE MAJORITY OF PEOPLE ... "

罗德里格斯说:�大多数利用哈瓦拉体系的人,都是财力非常有限的人。他们没有办法利用正式的银行体系。这些人大多数是守法的公民。�

犯罪份子喜欢利用哈瓦拉来隐藏汇款活动的日子,可能不久就要结束了。美国国会最近制订的对付恐怖主义的新法律,使美国境内的�哈瓦拉�,和正规银行一样,受到财政部的监督。

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