无障碍链接

中国时间: 01:53 2016年12月10日星期六

中国反洗钱规定要求金融机构举报 - 2003-01-15


中国为制止走私、贩毒和恐怖活动发布了有关洗钱的新条例,要求金融机构谨慎对待客户。

根据新条例,金融机构必须建立特别的反洗钱机制,并且对可疑交易进行报告。他们有权拒绝承接“身份可疑”的客户。中国人民银行新近发布的条例将于3月1号生效。非法收入获得者或者是希望逃避缴纳所得税的人经常通过不同帐户和业务转移现金的方式洗钱。这种做法在毒品犯、有组织犯罪团伙和恐怖组织中尤为常见。在中国洗钱比在很多其它国家都容易,原因是中国经济仍然以现金交易为主,这就意味着人们可以轻易存取巨额现金而不被注意。

克洛尔安全调查公司在中国的管理人员波迪奥斯说,从2001年的9-11恐怖袭击事件后,制止洗钱的国际努力有所加大,包括中国和美国在内的许多国家正在努力切断恐怖份子的资金来源。他说,这些新条例可能不会从实质上制止在中国的洗钱活动。波迪奥斯说:“真正的考验在于这些法律条例的贯彻,究竟有多少案例受到起诉,又有多少资源被用于调查和起诉洗钱案例...世界上许多国家都不能经得起这个检验。”

有些被洗白的黑钱非法离开中国,大部份是为了逃税。中国国家媒体引用官方的估计说,每年有200亿美元被转移到国外。波迪奥斯说,根据有些估计,在中国的洗钱金额高达500亿美元。他说,中国的反洗钱努力可能集中在打击逃税方面。中国分析人士预计,这些条例是捕捉重大现金转移的重要步骤。但是由于有些非法交易仍然无法追踪,中国面临艰巨挑战。波迪奥斯说,中国各银行的计算机网络系统有限,无法很好地帮助他们跟踪资金流向。

XS
SM
MD
LG