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中国时间: 18:51 2016年12月09日星期五

英国宣布向三大银行参股注资


英国政府宣布向三家英国银行注资630亿美元,将这些银行部分国有化。英国首相戈登.布朗表示,这次史无前例的救助行动对于缓解货币市场的冻结至关重要。布朗同时呼吁其它主要经济体效仿英国采取类似行动。

星期一,英国再度采取大胆行动纾缓信贷市场。英国政府宣布向苏格兰皇家银行(RBS)参股注资340亿美元,同时向正在探讨合并事宜的劳埃德TSB银行(LLOYDS-TSB)以及苏格兰哈利法克斯银行(HBOS)注入略低于300亿美元的资金。

这次大笔注资行动意味着苏格兰皇家银行60%的股权以及合并后的劳埃德TSB--苏格兰哈利法克斯银行40%的股权将属于英国纳税人。

注资完成后,上述三家银行的核心资本都将达到总资产的9%以上,大大高于巴塞尔协议要求的4%的核心资本充足率。

*布朗:政府不能袖手旁观*

英国首相布朗星期一表示,在这场金融危机当中,英国政府无法选择坐视不理。

他说:“眼下是非常时期。在金融市场运转困难的情况下,政府不能对这些处于困境的机构袖手旁观。在这个扑朔迷离和跌宕起伏的时期,对于储户、小企业、以及房主来说,我们必须提供一个英国人民可以依赖的稳固基础。”

*英政府设立先决条件*

英国政府为这次注资设定了一些先决条件。根据星期一公布的方案,苏格兰皇家银行和苏格兰哈利法克斯银行的高官必须离职。政府还要求这些银行把对房屋抵押贷款以及小企业贷款的发放水平恢复到2007年的水平。这两类贷款的发放量目前远远低于2007年。

此外,英国政府的参股方案还对上述银行的高管人员薪酬做出明确限制。具体来说,三家银行本年度将不会对董事会成员发放现金红利。在未来的薪酬政策当中,激励性方案将经过重新审议,并和长期的价值创造挂钩。英国政府还要求对新产生的独立非执行董事的任命保留发言权。

*从大型机构入手*

针对批评者有关银行部分国有化可能会引起市场机制扭曲,导致不公平竞争,以及增加道德风险等顾虑,英国财政部发表声明指出,“英国政府不是英国银行的永久投资者,政府的计划是在长期内,以一种有序的方式出售根据目前方案所做的投资。”

在星期一的参股计划出台之前,英国政府已经在上星期宣布的金融稳定计划中提出设立一项“银行资本调整基金”。这项总值五百亿英镑的基金将有一半用于包括上述三家银行在内的总共八家金融机构提供注资。

市场观察人士指出,英国政府星期一宣布的注资计划只集中于三家最大的银行,显示出英国政府在实施救市计划中先从大型机构着手的思路,同时也体现出英国政府急切希望在最快时间内落实行动。

*他国有意效法英国*

美国财政部在上星期四宣布在7千亿美元救市计划的范围内考虑向银行参股注资。不过美国政府尚未宣布注资计划将包括哪些银行。

英国财政大臣达林说,仅凭英国无法解决全球信贷紧缩。他表示,其它一些国家似乎也显示出效法英国的意愿。

达林说:“不同寻常的一点是,无论是上个周末在华盛顿,我和工业化七国其它成员的财长以及国际货币基金组织同行的对话,还是布朗首相昨天和法国领导人的讨论,这些行动都显示出在全球范围内,各国政府愿意竭尽全力,采取任何必要措施稳定和加强国际银行体系,对抗目前的不确定性和金融动荡。”

布朗首相也表达了类似的看法。在最近一次记者会上,他的谈话流露出过去几个星期以来罕见的乐观情绪。

布朗说:“我认为,在未来几天里,在欧洲其它地方,你们会看到其它国家采取和英国同样的行动。我想你们会看到在美国,围绕国会两院已经通过的保尔森方案,以及这个七千亿美元救市计划的具体实施会有更多讨论。这些行动都是为了达成我们今天上午已经讨论过的目标。因此,在我看来,英国今天的行动可能拉开了未来几天里很多其它国家政府即将采取行动的序幕。这些行动的宗旨是为了恢复银行系统的信任和信心。这对于银行业的成功和繁荣是至关重要的。”

*凯尔:美有理由效仿英国*

美国马里兰大学金融学教授彼得.凯尔(PETE KYLE)认为,和英国乃至整个欧洲的银行系统相比,美国的银行业更加多元化。美国在实施救助的过程中也不可能采取广撒网的策略。因此,美国更有理由效仿英国从大银行入手的做法。

他说:“美国的参股计划应该集中在六家最大的银行,也就是花旗、美洲、大摩、小摩、高盛和富国。这些银行目前的财务状况是健康的。如果这些银行获得更充分注资的话,美国银行系统就有了基本的保障。”

为了避免参股标准和程序不必要的复杂化或者受到政治因素的干预,凯尔教授建议财政部允许一些小的地区银行倒闭。他认为,这些小银行当中有相当一部分可以被三家市场份额不足10%的大银行--高盛、富国和摩根士丹利兼并,因为这些银行本来就需要扩充存款业务。

星期一,欧洲市场对英国政府的银行参股注资行动反应积极。英国、法国和德国股指升幅均接近或超过10%。道指激增接近一千点。

关键词:英国,注资,银行,参股


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