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中国时间: 18:00 2016年12月11日星期日

麦道夫如何能够维持庞式骗局?


涉嫌500亿美元巨额欺诈的华尔街经纪人、纳斯达克前董事会主席伯纳德.麦道夫(Bernard Madoff)被法庭宣布限制人身自由,在家软禁。法庭还要求麦道夫在脚踝上佩戴一枚环形电子信号发射器,以便警方随时掌握他的方位。

麦道夫诈骗案产生的震荡仍在扩散。受骗者不乏全球主要银行和腰缠万贯的个人投资者。已经有人说,麦道夫很可能制造了世界金融史上的最大骗局。美国证券交易委员会和美国国会正在对此展开调查,但调查人员说,现在还无法掌握案情的全部。

*五百亿不翼而飞*

五百亿美元不翼而飞。这是目前人们所了解的华尔街经纪人伯纳德.麦道夫被控金融诈骗的最基本案情。把钱交给麦道夫打理的包括主要国际银行、退休基金、慈善机构、还有那些富可敌国的各界名流。

纽约日报和美国新闻和世界报导的业主默尔特.扎克曼也是麦道夫的客户。他通过麦道夫投资了三千万美元的慈善信托基金。但是扎克曼现在能做的只有徒唤奈何。他说:“没有了。这笔钱就像在空气里蒸发了一样,全都不见了。”

华尔街日报报导说,著名美国导演斯皮尔伯格把他创立的天才儿童基金会(Wunderkinder Foundation)的70%交给了麦道夫投资,这笔钱显然已经无影无踪。

*“庞式骗局”*

调查人员说,麦道夫采用的是典型的“庞式骗局”。在他的两个儿子告发他之前,美国金融监管部门对此毫无察觉。以上个世纪初美国臭名昭著的金融骗子查尔斯.庞济(Charles Ponzi)命名的“庞式骗局”在很多其他英语国家又被称为“金字塔骗局”。

前美国联邦调查局探员布莱德.加里特解释了这个骗局如何操作。他说:“所谓庞式骗局就是把新投资者的钱拿来当作投资回报支付给老客户。这样的话,只要不断有新客户把钱交给你投资,骗局就可以一直持续下去。”

麦道夫精心策划的骗局持续了将近20年。直到美国经济今年陷入衰退,一些投资者要求提取大约70亿美元的资金,麦道夫才露出马脚。

在庞式骗局的基础上,麦道夫又添加了一些个人创意,使假象看起来更加逼真。律师杰克.布卢姆说,麦道夫在向投资者提供稳定回报的同时,故意把回报率压在中等水平,使人不疑有诈。他说:“他有一个神秘的投资配方。没有人可以偷看这个配方的成分。就像童话故事‘绿野仙踪’那样,神龙见首不见尾。”

为了进一步骗取客户的信任,麦道夫的投资公司向他们寄送看起来巨细靡遗、但实际上子虚乌有的帐户报表。

*一度的传奇人物*

麦道夫一度是华尔街的传奇人物。他曾经担任纳斯达克股票市场的董事会主席。委托麦道夫投资的客户包括苏格兰皇家银行、汇丰银行、还有西班牙的桑坦德银行和日本的野村控股。这些机构在麦道夫那里遭受的损失高达几十亿美元。

麦道夫的很多个人投资者是通过他加入的佛罗里达南部棕榈滩乡村俱乐部和他建立的联系。这些投资者当中很多已经退休。

76岁的阿诺德.辛金卖了一辈子地毯。他和他太太把毕生的积蓄一百万美元交给了麦道夫。辛金现在追悔莫及。他说:“全没有了。我们一辈子攒下的积蓄全都没有了。”

*证交会的失职*

麦道夫的骗局涉及金额如此之大,一些业内人士说,这个案子早就应该曝光。美国证券交易委员会主席考克斯说,自从1999年开始,证交会陆续收到一些指控,但是没能跟进调查。他对于证交会的多次失职感到“严重关切”。

来自爱奥华州的共和党籍参议员查尔斯.格莱斯利说,证交会没有针对这些指控采取行动,简直是匪夷所思。他说:“这是证交会的失职。麦道夫是在证交会注册的交易商。证交会理应知道他在干什么。”

一些金融业者说,他们已经隐隐约约地感觉到麦道夫的做法有些不对头。供职于金融咨询公司阿克西亚的吉姆.沃斯说,他极力劝阻他的客户不要相信麦道夫。他说:“对于这个人,你躲的越远越好。他被捕之前,我们没有看到明显的证据,但是绝对已经有红灯亮起来了。”

金融专家说,那些栽在麦道夫手里的客户最后很可能血本无归。但是,调查人员说,现在还无法了解麦道夫的骗局的全球影响。

关键词:美国,麦道夫,庞式骗局,金字塔骗局,证交会

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