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中国时间: 04:44 2016年12月06日星期二

IMF:危机损失超过4万亿美元


国际货币基金组织星期二警告说,目前的金融危机给全球金融机构造成的损失可能高达4.1万亿美元。该机构敦促各国政府采取果断和有效的措施来遏制危机带来的损失,并且为持续的全球性增长打下基础。

国际货币基金组织在星期二发表的《国际金融稳定报告》中表示,全球金融体系仍处于严重压力之下。经济活动的收缩正在对银行的资产负债表造成进一步压力,资产价值的继续下跌威胁到银行的资本充足率,并进一步阻碍新的贷款。

国际货币基金组织货币与资本市场部的负责人和金融顾问比尼亚尔斯在新闻发布会上表示:“在报告中,我们对目前还在进行之中的去杠杆化过程进行了研究。我们的结论是,这个过程可能会导致一个深入和持久的信贷紧缩。全球经济前景的恶化所导致的结果是,信贷状况的恶化正在蔓延到更高质量的资产上,而且扩展到各个行业和各个地区。”

该组织预计,随着全球经济衰退的深入以及公众对金融体系仍然缺乏信心,这次危机可能导致全球的银行和其他金融机构做出4.1万亿美元的资产减值,其中的三分之二将由银行来承担,其余的损失来自保险公司、退休基金、对冲基金以及其他金融机构。在这个总额中,三分之一的资产减值是实际上已经做出的,另外的三分之二是还没有做出的。

基于信贷状况的不断紧缩以及经济增长前景的恶化,国际货币基金组织把源于美国的资产减值数额从今年1月估计的2.2万亿美元提高到2.7万亿美元。自从危机爆发以来,美国的银行已经做出了5100亿美元的资产减值,它们在今后两年还需要做出5500亿美元的资产减记。欧元区的资产减记目前只有1540亿美元。预计到2010年,他们还需要做出7500亿美元的减记。英国银行的信贷损失为1100亿美元,预计在今明两年还要做出2千亿美元的资产减值。这是国际货币基金组织首次对美国以外由“有毒资产”造成的潜在损失进行评估。

国际基金组织估计,美国和欧洲的银行到明年的时候需要筹集8750亿美元的资金才能使银行的资本金达到类似于危机前的水平。

*影响新兴经济体*

比尼亚尔斯说,金融机构的去杠杆化对新兴经济体也带来了很大的影响。

他说:“对于新兴市场和发展中国国家来说,去杠杆化正在遏制国际资本的流动,而且增加了信贷的成本。随着全球增长出现滑坡,这些压力给家庭、公司、银行甚至一些主权国家都带来了很大的挑战,尤其是那些信贷增长严重依赖外国融资的国家。与此同时,经济环境的恶化增加了银行预期要做出的资产减值,加大了新兴市场的银行对新资本的需求。”

*出现改善迹象*

不过,该机构货币与资本市场部的副主任布罗克迈耶指出,目前出现了一些改善的迹象。

他说:“让人们感到有希望的是,在一些市场出现了一定的稳定和改善的迹象。如果你根据市值来计算一些银行的投资组合,就像我们所做的那样,你会看到,最近,对总体的资产减值做出的估计有所下降。所以,有一些积极的消息,但是离摆脱困境还有很长的路要走。”

国际货币基金组织货币与资本市场部的主任比尼亚尔斯也表示,目前在金融和宏观经济领域所做出的史无前例的政策反应正在逐步开始恢复市场上的信心。不过他表示,我们需要继续做出果断和有效的行动来加强这些最初改善的迹象,同时为可持续的全球增长提供更加稳固的平台。

他说:“经验证明,政府当局很早就在金融和宏观经济政策方面采取强有力和有效的干预措施对于遏制危机的代价是必需的。我要强调的一点是,获得可持续的经济复苏的一个必要条件是修补金融体系以及恢复市场信心。”

*刺激经济复苏重要*

不过,彼得森国际经济研究所的资深研究员、前国际货币基金组织的首席经济学家穆萨则认为,政府采取措施刺激经济的复苏比解决金融体系的问题更为重要。

他说:“过去一般发生的情况是,经济的复苏帮助解决了银行的问题,因此在采取措施刺激经济复苏之前,没有必要首先解决银行负债表上的所有或是大多数问题。”

穆萨表示,这种情况不仅在美国是这样,在发生过金融危机的很多其他国家,情况也是如此。

关键词:IMF,金融危机,损失

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