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中国时间: 09:13 2016年12月06日星期二

专家:央视曝中银洗钱 言过其实

  • 美国之音

中国银行的台北分支(美国之音张永泰拍摄)

中国银行的台北分支(美国之音张永泰拍摄)

7月9日,中国官媒中央电视台发表了一篇详细的报道,曝光中国银行利用“优汇通”业务公然“洗黑钱”,而中国银行则称报道与事实不符。这立即引来舆论热议:官媒对国企,实属罕见。有分析家认为,这是中国政府打击腐败,阻止非法收入流到海外的表现。然而,美国欧道明大学(Old Dominion University)国际商业教授李少民从“洗钱”的定义及中国金融体制现状分析说,此次央视的报道“言过其实”了。


央视在长达将近20分钟的视频报道中称,中国银行的“优汇通”是一项见不得光的银行业务。中行在全国各地的分行不问资金来源,通过移民中介,为投资移民或海外置产的客户一次性进行大额国际转账。央视记者曝光,有的银行职员甚至说:“我们不管您的钱从哪来,怎么来的,都可以帮您弄出去。”

面对指责,中国银行立即发表声明澄清道:其每笔业务均报送监管业务系统,较好防范了业务风险。央视报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符,理解上有偏差。

李少民说,从洗钱的定义看,中国银行的“优汇通”业务,从来源和去向看,都不符合“洗钱”的定义。

他说: “首先来源合不合法?这就是一般老百姓把钱拿去汇。在不知情的情况下只能假定,这些钱都是合法的。如果不合法,中国政府可能把人民币都已经没收了。这些钱在银行里,再从银行转到别的地方。从去向看,中国的钱是不是资助恐怖主义了?我想,都是去投资了,所以,说这是‘洗钱’,是很勉强的。”

近年来,越来越多的中国富人通过投资移民或海外置产的方式,将财富转移到国外。7月8日,全美房产中介协会表示,从去年3月到今天3月,中国人在美国购买的房产总额高达220亿美元。

李少民认为,中国政府限制人民币自由兑换,每年每个公民只能汇出5万美金的做法,本身就有不合理的地方。因此,“优汇通”业务最多是目前体制下的违规操作。而从中国几十年的改革历程看,很多改革都是从违规操作开始的。

他说:“改革开放都是从违规开始的。原来从一个省到另一个省做贸易,叫‘长途贩运’,叫违规;个人开一个企业、雇人,叫‘剥削’,也是违规的。违规之后,政府政策赶紧调整,现在不都是合法了吗?”

有关中资银行涉嫌国际洗钱的话题并不是新闻。2012年初,中国银行纽约分行因违规操作被美国金融监管局罚款。指控中包括洗钱和资助恐怖主义活动。据称,中行被控从2003年起为巴勒斯坦恐怖组织哈马斯电汇了数百万美元的资金。同一年,美国监控当局曾怀疑中资银行为伊朗洗钱。美国全球金融诚信组织曾估计,2010年,全球非法洗钱资金达8588亿美元,其中近一半是通过中国的银行洗白的,比洗钱天堂马来西亚和墨西哥还高出8倍还多。

面对巨大的“黑钱潮”,中国政府逐渐意识到其巨大的危害性。基于此,中国监管部门频频出招。2013年4月,银监部门开始对客户进行风险评级。近几个月来,北京当局表示会严打“黑钱潮”,央视的高调曝光或许正是要当舆论“急先锋”。

李少民表示,从全球角度看,美国对于金融业的规范是最好的。如果美国银行企图洗钱,将面临严重的牢狱之灾。但他觉得,中国政府此次“严打”,受否要效法美国的管制,目前还很难说。

他说:“(政府)角色不公开,我们不知道,是谁让这么做的。”

李少民认为,未来中国金融改革的关键是实现人民币自由兑换。自由将这只“笼子里的老虎”放出去,才能盘活金融与贸易,将改革深入进行下去。

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