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中国时间: 08:36 2016年12月04日星期日

全球洗黑钱活动愈演愈烈(04年9月20日) - 2004-09-20


一份关于全球洗黑钱活动的研究报告显示,全球洗黑钱活动正日益增长。每年进入银行系统的来自毒品、走私武器和其他犯罪活动的黑钱,可能高达一万亿美元。

*黑钱主要来自毒品武器交易*

加拿大的毕马威会计公司星期一公布了一份题为《2004年全球反洗钱活动调查:银行所面临的挑战》的报告。报告说,根据对全球二百零九家银行的调查,有百分之六十七的银行表示,怀疑是洗黑钱的活动正在增长。在过去一年,洗黑钱的总金额应该在五千亿到一万亿美元之间。这些黑钱主要来自于毒品交易、武器走私、及其他犯罪活动。

毕马威公司的高级顾问德里克・罗斯唐表示,这个结论来自于被调查银行自己提供的数据。罗斯唐说:“我们是根据全球各银行提供的资料进行统计的。这些资料都是各银行的正式报告。”

*打击洗钱活动资源不足*

报告显示,“9/11”事件后,几乎所有银行都加强了对洗黑钱的防范。有百分之四十的银行安装了监测洗钱活动的软件。一些银行投资训练员工如何识别洗钱活动。但各国执法部门普遍反映,在打击洗钱活动方面资源不足;各国在打击跨国洗黑钱活动时更面临挑战,有些国家更承认,无法打击跨国洗钱活动。毕马威公司总裁亨特,赞扬加拿大银行在打击洗黑钱活动方面的努力及成绩。他认为,不但加拿大银行,而且全球的银行下一步面对的挑战是,在全球范围内加强银行与执法部门的合作,粉碎洗黑钱团伙与恐怖分子和其他犯罪分子之间的勾结。

毕马威公司的高级顾问罗斯唐提出了一些防止洗黑钱的建议。罗斯唐说:“我最主要的建议就是要了解你的客户。如果你很了解客户,你就可以不让那些不好的人成为客户。洗钱的活动就可以大幅度减少。”

他并建议严格对新客户的审核手续,要求客户提供各类证明文件,然后才能开设帐户。罗斯唐说:“如果有人要洗钱,他肯定要了解哪些国家的银行不方便,而如果你的防范措施很严格,可以很详细了解客户,那么想洗钱的人就会躲开你,因为他不想被抓到。”

罗斯唐承认,这样做也有弊病。他说:“但是,你必须要小心。不能让作生意的人感到困难。那样一来,好的客户也不会来了。”

*三分之二银行有反洗钱政策*

报告同时发现,有三分之二的银行制定有反洗钱的政策。四分之三的银行设有反洗钱程序措施;百分之八十四的银行认为,严格的反洗钱措施是可以接受的;三分之二的银行表示,过去三年在加强了反洗钱措施之后,曾立案调查过更多怀疑是洗钱的行为。

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