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中国时间: 02:27 2016年12月03日星期六

系列坏消息再显金融危机持续加深


星期一,美国瓦乔维亚银行被花旗收购、欧洲三国出巨资拯救富通、英国最大房贷银行被分拆出售等一系列令人不安的消息再度警告人们,目前的金融危机仍在加深。

星期一,美国联邦存款保险公司(FDIC)宣布,花旗集团将以每股一美元的价格出资21亿6千万美元,收购瓦乔维亚(WACHOVIA)的银行业务。(瓦乔维亚在中国的分行叫做“美联银行”。)收购完成后,瓦乔维亚仍将保留其现有的资产管理公司EVERGREEN INVESTMENT和证券公司AG EDWARDS。

根据这笔由联邦存款保险公司斡旋达成的交易,花旗将吸收瓦乔维亚总额3千120亿美元贷款中最多420亿美元的亏损,联邦存款保险公司将吸收其余的任何亏损。瓦乔维亚银行目前的所有存款都将受到担保。

这是联邦存款保险公司在帮助摩根大通收购储贷银行华盛顿互惠之后,在一个星期内促成的第二笔银行收购。联邦存款保险公司主席施拉·贝尔发表声明说,这次收购“是在目前的市场状况下稳定银行业信心的必要举动。”

瓦乔维亚一度被认为是美国资产状况最好的商业银行之一。不过,2006年,瓦乔维亚斥资250亿美元收购了从事次级房贷的加州公司GOLDEN WEST后,开始深度卷入次贷风暴。目前,瓦乔维亚房贷投资组合的亏损率估计在12%左右。虽然低于刚刚被收购的另一家商业银行华盛顿互惠的20%亏损率,但市场已经对瓦乔维亚失去了信心。瓦乔维亚的股价已经在今年下跌了将近80%。

对瓦乔维亚的收购提升了花旗集团在商业银行领域的竞争力。收购完成后,花旗将接手瓦乔维亚在全美范围内4千3百多家分行以及超过6千亿美元的存款。

*三足鼎立局面*

收购完成后,花旗集团、美洲银行、摩根大通三家银行的存款额将占到美国银行存款总额的三分之一,三足鼎立的局面初步形成。经济智库经济展望集团首席全球经济师伯纳德·鲍尔默(Bernard Baumohl)说,这笔收购加速了美国金融体系的重组过程。

他说:“我认为,这次收购只是我们在未来两到三年内将看到的美国银行体系重组的一部分。很多机构从事了不负责任的借贷和糟糕的风险管理,它们现在开始付出代价。财务状况好的机构将生存下来,那些犯了贪婪、愚蠢、和鲁莽错误的机构将被淘汰。 我们现在看到的金融行业里优胜劣汰的达尔文主义,不只是在美国,也包括欧洲。”

从欧洲市场传来的消息证实了鲍尔默的判断。英国财政部宣布将接管英国头号房贷银行布拉德福-宾利(Bradford and Bingley)银行的抵押贷款业务,并由西班牙最大银行西班牙国际银行收购其零售储蓄等业务。此举使布拉德福-宾利成为今年第二家被国有化的英国银行。

此前有报导说,同业拆借利率居高不下以及英国房地产市场的持续低迷导致布拉德福-宾利的坏帐增加到难以自救的程度。英国首相布朗说,在全球金融界风声鹤唳的时刻,维护金融市场的稳定是英国政府的首要任务。

他说:“我们出手干预,对抗股市的投机行为。在未来几天内,我们会继续做任何必须做的事情,度过全球正在经历的困难和混乱时期,并确保我们过去几年来努力维护的英国金融市场稳定。这就是我们决定采取干预行动的原因。”

*超过原先预估*

与此同时,比利时、荷兰、卢森堡政府宣布,将向比利时最大的金融机构富通集团(FORTIS)以参股和可转换债券的形式总共注资112亿欧元。德国政府则宣布向德国第二大商业地产贷款公司HYPO地产提供350亿欧元的贷款担保,以缓解其偿付困难。

冰岛政府在全国最大银行之一GLITNIR融资危机恶化之后,决定出资购入该银行百分之75的股权,实际上将该银行收归国有。

经济展望集团首席全球经济师鲍尔默认为,星期一来自欧洲的消息说明,欧洲乃至全球市场的受损程度超过原先的预估。他说:“我们先前没有充分意识到次贷危机的全球影响,原因是次贷相关资产往往在这些海外机构的资产组合中埋在很深的位置。经过一段时间后,多米诺骨牌效应开始全面显现出来了。”

星期一,为了稳定全球金融市场,美联储宣布,将把和欧盟、英国、加拿大、澳大利亚等国央行的货币互换协议额度从上星期安排的两千9百亿美元增加到6200亿美元。此外,美联储同时宣布大幅增加向美国国内银行提供的84天期和28天期贷款额度。

不过,在欧美银行业连续地震以及美国政府金融救助方案国会表决受挫等诸多利空消息的冲击下,全球股市经历了相当惨淡的一天。道指和标普均创下过去20多年来的最大跌幅。


关键词:美国,瓦乔维亚银行,花旗,英国

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