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中国时间: 02:53 2016年12月06日星期二

大陆资金通过非法渠道进入香港


中国大陆人到香港购买地产等豪华商品的人不在少数,许多经常是一掷千金。大陆外汇管制严格,这些资金是如何转入香港的呢?调查发现,主要是通过地下洗钱渠道。

过去一年中,香港豪华公寓的买家有三分之一是大陆客,豪华轿车和优质酒等奢侈商品也不乏大陆买主。大量资金突破大陆外汇管制涌入香港,令人吃惊。

英国金融时报说,中国政策规定,个人全年境外汇款不得超过5万美元。这表明,大陆买家是通过海外帐户,或者通过大陆公司把钱汇到驻港分公司来购买香港豪华公寓的。

*地下钱庄*

深圳广东华商律师事务所滕琛律师认为,另一条重要渠道,是地下钱庄。

他说:“比如说我有人民币一千万,我把这个一千万交给深圳这边的地下钱庄,我就会在香港开一个帐户,他就收点手续费,然后过几分钟,在香港用我名字开的帐户钱马上就到了。他并不是走一个银行的转帐,实际上这边收的钱没有转到香港去,只是香港的钱因为这边有收益然后香港那边也有钱,整个钱是不过境的。”

滕琛把这种“转帐”方式称为资金置换。美国金融犯罪研究中心(Financial Crimes Research Center)首席执行官卡明斯(Frank Cummings)说,这种“转帐”在大陆沿海和港澳之间十分普遍,不通过银行,就很难觉察。

他说:“许多地下网络从不走正常途径。他们不到银行转帐,也不电子汇款,而是绕过整个系统。这些最难让人发现。目前正对这些地下网络进行暗中侦察,找到他们的位置,堵塞漏洞。”

滕琛强调,这种地下钱庄“转帐”并不都是非法所得,很多是合法收入,只因大陆外汇管制过严,人们才不得不走地下通道。这种需求的普遍性,就决定了地下钱庄的存在。

他说:“普通老百姓,地下钱庄是不会找到你的,但是如果你是有钱人,地下钱庄是一定能找到你的。只要是有需求,就会有市场,有市场,就会有人做这些事情。”

*资本外逃*

这种洗钱方式离不开香港地下组织的配合。香港理工大学中国商业中心主任陈文鸿说,目前香港地下金融市场的规模非常大,帮助大陆资本外逃。他说:“内地人正利用香港的资本主义体系进行投资,实现多元化。香港好比一个卡萨布兰卡,来自不同国家、各种各样的人在这里进行非正规的交易。”

为了堵塞漏洞,中国近期采取了一些措施,颁布了2008年到2012年中国反洗钱战略(China 2008-2012 Anti-Money Laundering Strategy),明确到2012年建立一套具有中国特色的高效反洗钱机制。卡明斯说,这套机制已经开始试行。

他说:“中国在打击洗钱、切断恐怖组织资金来源方面有一个好的计划,发挥了作用。各种合法资金转帐,甚至非法转帐,都受到政府的监督。”

大陆客购房人数增加,助长香港楼盘价位的上涨。香港政府日前推出计划,帮助低收入家庭购置住房。

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