大陆资金通过非法渠道进入香港

中国大陆人到香港购买地产等豪华商品的人不在少数，许多经常是一掷千金。大陆外汇管制严格，这些资金是如何转入香港的呢？调查发现，主要是通过地下洗钱渠道。

过去一年中，香港豪华公寓的买家有三分之一是大陆客，豪华轿车和优质酒等奢侈商品也不乏大陆买主。大量资金突破大陆外汇管制涌入香港，令人吃惊。

英国金融时报说，中国政策规定，个人全年境外汇款不得超过5万美元。这表明，大陆买家是通过海外帐户，或者通过大陆公司把钱汇到驻港分公司来购买香港豪华公寓的。

*地下钱庄*

深圳广东华商律师事务所滕琛律师认为，另一条重要渠道，是地下钱庄。

他说：“比如说我有人民币一千万，我把这个一千万交给深圳这边的地下钱庄，我就会在香港开一个帐户，他就收点手续费，然后过几分钟，在香港用我名字开的帐户钱马上就到了。他并不是走一个银行的转帐，实际上这边收的钱没有转到香港去，只是香港的钱因为这边有收益然后香港那边也有钱，整个钱是不过境的。”

滕琛把这种“转帐”方式称为资金置换。美国金融犯罪研究中心(Financial Crimes Research Center)首席执行官卡明斯(Frank Cummings)说，这种“转帐”在大陆沿海和港澳之间十分普遍，不通过银行，就很难觉察。

他说：“许多地下网络从不走正常途径。他们不到银行转帐，也不电子汇款，而是绕过整个系统。这些最难让人发现。目前正对这些地下网络进行暗中侦察，找到他们的位置，堵塞漏洞。”

滕琛强调，这种地下钱庄“转帐”并不都是非法所得，很多是合法收入，只因大陆外汇管制过严，人们才不得不走地下通道。这种需求的普遍性，就决定了地下钱庄的存在。

他说：“普通老百姓，地下钱庄是不会找到你的，但是如果你是有钱人，地下钱庄是一定能找到你的。只要是有需求，就会有市场，有市场，就会有人做这些事情。”

*资本外逃*

这种洗钱方式离不开香港地下组织的配合。香港理工大学中国商业中心主任陈文鸿说，目前香港地下金融市场的规模非常大，帮助大陆资本外逃。他说：“内地人正利用香港的资本主义体系进行投资，实现多元化。香港好比一个卡萨布兰卡，来自不同国家、各种各样的人在这里进行非正规的交易。”

为了堵塞漏洞，中国近期采取了一些措施，颁布了2008年到2012年中国反洗钱战略(China 2008-2012 Anti-Money Laundering Strategy)，明确到2012年建立一套具有中国特色的高效反洗钱机制。卡明斯说，这套机制已经开始试行。

他说：“中国在打击洗钱、切断恐怖组织资金来源方面有一个好的计划，发挥了作用。各种合法资金转帐，甚至非法转帐，都受到政府的监督。”

大陆客购房人数增加，助长香港楼盘价位的上涨。香港政府日前推出计划，帮助低收入家庭购置住房。