多名美国司法与执法官员在美国国会举行的一场听证会上警告说，针对美国人的跨国网络诈骗已经发展成一个快速扩张的全球产业，不仅掏空一些美国家庭的退休储蓄和毕生积蓄，也正把美国社会财富大规模转移到海外有组织犯罪网络手中。他们指出，东南亚诈骗园区已成为高额加密货币投资诈骗的核心枢纽，而其背后的主导力量被美方指向与中国有关联的跨国有组织犯罪网络。
这场主题为“不断扩大的全球诈骗经济”的听证会由美国国会联合经济委员会于星期三(3月25日)主办。联邦调查局(FBI)刑事调查部门副助理局长格雷戈里·希布(Gregory Heeb)在书面证词中说，2025年美国网络诈骗相关报案约45.6万起，报告损失超过177亿美元。希布指出，这些数字仍被低估，因为许多受害者出于羞耻、恐惧或不相信执法机关能提供帮助而未报案。他说，诈骗造成的损失自2019年以来大幅上升，去年平均每天损失接近4800万美元，受害最严重的是老年群体：60岁及以上人口占报案总数约24%，却占总损失的42%。
诈骗已形成“产业链”
希布在证词中表示，现代诈骗已不再是零散个案，而是演变成“垂直整合”的跨国犯罪产业链。这些海外诈骗组织把社交工程团队、洗钱单元、加密货币转换能力和管理层级整合在一起，全天候运作，针对美国民众大规模行骗。他说，南亚和东南亚已成为技术支持诈骗、大规模加密货币投资诈骗和诈骗园区活动的中心，有些还与腐败和人口贩运相互交织。
美国司法部刑事司的律师理查德·戈德堡(Richard Goldberg)在书面证词中指出，2024年，美国网络犯罪投诉中心(IC3)收到的加密货币投资诈骗损失就超过58亿美元，占当年IC3全部166亿美元损失的三分之一以上。证词说，这类诈骗多起源于缅甸、柬埔寨和老挝等地的大型诈骗园区，园区内往往关押着被贩运而来的人员，他们在遭受殴打、威胁甚至酷刑的情况下被迫参与诈骗，这些园区背后的主导者被认为是中国有组织犯罪集团，目标则直指美国受害者。
中国犯罪集团借美国平台和技术作案
华盛顿哥伦比亚特区联邦检察官办公室下设的“打击诈骗中心工作组”(Scam Center Strike Force)负责人凯伦·塞弗特(Karen P. Seifert)在证词中说，诈骗园区不只是金融犯罪问题，也正在侵蚀美国自身的技术与平台安全。
她表示，这些犯罪组织利用美国社交媒体招募被贩运劳工并接触美国受害者，借助美国卫星网络和VPN接入互联网，使用美国数据存储服务保存培训文件，并利用美国人工智能(AI)工具分析最有效的话术和接触方式。她还说，这种模式正在把美国普通民众的“代际财富”转移到中国跨国犯罪网络手中，而这些骗局背后的主谋是中国有组织犯罪集团。
证词还说，随着中国国内加强打击以中国公民为目标的诈骗活动，一些诈骗头目已把重心进一步转向美国等外国受害者。塞弗特指出，网络诈骗如今每年在东南亚创造超过438亿美元收入，而中国跨国犯罪组织在缅甸、老挝和柬埔寨早已建立据点，并在当地赌博和诈骗产业中不断扩张。
AI与加密货币让骗局更难识破
多名出席作证的美国官员都提到，人工智能和加密货币正在让诈骗变得更难识别、也更难追踪。
FBI刑事调查部门副助理局长希布说，人工智能正越来越多地被用于增强诈骗的真实性和规模，包括深度伪造语音、视频、图像以及语法更自然的文字内容。投资诈骗仍是2025年损失最严重的诈骗类型，占全部网络诈骗损失的48%；其中，加密货币投资诈骗单项损失就达72亿美元，占全部网络诈骗损失的41%。受害者通常从短信、社交媒体广告或交友平台被引入骗局，随后被转移到加密通讯软件，再被诱导把资金投入虚假的数字资产平台。
这与美中经济与安全审查委员会(USCC)本月稍早发布的一份报告形成呼应。那份报告警告说，与中国有关联的诈骗中心正在加快采用AI、加密货币和跨境洗钱网络，使骗局更复杂、更隐蔽，也更难追查。报告还说，美国人2024年因东南亚诈骗损失至少100亿美元，2025年的损失预计还会进一步扩大。
美国从“追赃”转向“拆网”
面对这一威胁，司法部和华盛顿联邦检方则强调，美方近来已开始从单纯“防守”转向更主动的“瓦解”犯罪网络。司法部刑事司律师戈德堡的证词说，唐纳德·特朗普(Donald Trump)总统已于3月6日签署了一项针对网络犯罪、诈骗和掠夺性骗局的行政命令，要求联邦政府动用更多工具打击外国支持的犯罪网络，不只是拦截骗局，更要摧毁其基础设施。
他的证词还提到，2025年10月，美国起诉了柬埔寨有华裔背景的商人陈志(Vincent Chen Zhi)，指控其主导柬埔寨太子集团(Prince Group)经营强迫劳动式诈骗园区，并查扣当时价值约150亿美元的比特币。司法部称，这是美国史上最大规模的加密货币查扣案。同一时期，美国财政部还对太子集团跨国犯罪组织内146个目标实施制裁。
打击诈骗中心工作组的塞弗特则说，她领导的特别工作组于2025年11月成立，重点锁定柬埔寨、老挝和缅甸的重点诈骗园区，目标包括查扣网站和域名、冻结和没收加密货币、推动财政部制裁、起诉犯罪头目并加强公众教育。
根据塞弗特的证词，这个跨部门工作组由华盛顿哥伦比亚特区联邦检察官办公室、司法部刑事司、FBI和美国特勤局等单位组成，还与财政部、国务院和商务部协作。她说，仅在2024财年和2025财年，华盛顿联邦检方就分别协助查扣约1.28亿美元和3.22亿美元资产。工作组还与泰国执法部门合作，在曼谷部署FBI人员，与泰国警方共同打击缅甸境内诈骗园区，并曾协助印尼方面起诉38名针对150多名美国受害者作案的嫌疑人。
塞弗特还在证词中列举了几项具体成果，包括针对缅甸民主克伦仁慈军(DKBA)支持的诈骗中心采取行动，查扣相关网站、Starlink(星链)终端和账户，并推动财政部外国资产控制办公室(OFAC)在2025年11月制裁该武装组织及其领导人。
她还说，美国政府2025年就与东南亚诈骗相关的加密货币提起针对超过2.253亿美元资产的民事没收诉讼，这也是FBI和特勤局迄今最大规模的相关加密货币查扣之一。
FBI则强调，除了打击犯罪头目和追踪资金，防止受害者继续上当也变得越来越重要。副助理局长希布说，FBI自2024年启动“Level Up行动”以来，已直接通知8390名仍在遭遇加密货币投资诈骗的受害者，其中77%原本并不知道自己正在受骗。FBI估计，这项行动已帮助受害者避免超过5.29亿美元损失，并协助冻结或查扣逾1.01亿美元加密货币。
USCC报告：诈骗园区已成国家安全挑战
在此次听证会举行之前，USCC本月发布的报告指出，与中国犯罪集团有关联的诈骗活动不仅持续给美国民众造成巨额损失，也正被越来越多美国官员视为一项国家安全挑战。报告认为，尽管美国政府已开始采取更多行动，但中国犯罪组织正迅速调整策略，通过技术升级和跨境资金转移规避打击。
在政策建议方面，USCC呼吁美国加强与金融机构、电信运营商和社交媒体平台的合作，提升诈骗识别和阻断能力；加强州和地方执法部门的培训与信息共享；评估对加密货币ATM的监管是否充分；并推动AI工具设置更强的防滥用机制，防止其被犯罪集团武器化。
报告还建议，美国应将诈骗园区问题与芬太尼问题一道，列为与北京及有关国家接触时的优先议题。报告说，由中国犯罪组织经营的诈骗中心，不仅威胁美国民众财产安全，也对美国国家安全构成更广泛挑战。
评论区